「银河证券大智慧」一个对冲基金经理给业余投资者的建议

一个对冲基金经理给业余投资者的建议,现在世界上有太多的对冲基金,他们管理着以千亿计的资产。但这一点并不能现在世界上有太多的对冲基金,他们管理着以千亿计的资产。但这一点并不能说明任何一家对冲基金天然具有

「银河证券大智慧」一个对冲基金经理给业余投资者的建议

一位基金对冲基金经理向业余投资者提供建议。世界上有太多对冲基金基金,它们管理着数千亿的资产。但这并不意味着

现在世界上有太多对冲基金基金,他们管理着数千亿的资产。然而,这并不意味着任何针对基金的对冲自然具有特殊优势,能够创造真正的价值。反而让人担心整个行业不会产生足够的收入来证明自己收取的费用是合理的。

每个基金对冲基金经理都擅长夸大自己的产品,称自己拥有无与伦比的优势。但是,如果投资者本身无法从花里胡哨的介绍材料(行情区)和记录基金历史成就的长长的名单中证伪真相,最好还是远离对冲基金投资。

我不是说我们应该把钱留在银行或者藏在枕头下。如果能确认一个投资经理有能力识别市场的方向,或者能在剔除费用后长期克服市场,就一定要尽力抓住这个机会。

在这个前提下,我们应该把所有的钱都用来投资,甚至借钱(如果能借的话)来投资。这样才能充分利用这个优势。所以如果判断正确,一夜暴富也不是不可能。但普通人没有这样的远见,甚至无法认识有这样洞察力的人,只能考虑其他更常见的投资选择。

其实,如果一个人不仅能意识到自己在这个市场上没有任何优势,还能确定自己找不到可以信任的人,那就足够了。从长远来看,光是这一点,对自己来说可能是一件非常有利的事情。

但承认没有优势并不意味着远离投资。

尽管经历了2008年和2011年的金融危机,但市场的趋势总体上是向上的。如果我们不投资,我们的钱只会留在银行,产生微薄的利息,而不是享受股票市场提供的许多有趣的机会

在股票投资的关键在于了解自己的风险取向,并能够确定自己的投资期限。如果一个人只有105美元,但在下一年需要100美元做心脏手术,那么他不需要把大部分钱投资在像股票;这样的风险资产上。但是如果一个人的投资期是10年或更长,他应该采取更积极的投资策略,而不是让钱产生的利息只跟上通货膨胀。

需要做什么

我一直对《如何理财》之类的书很警惕。一般来说,这类书从序言一开始就灌输了“不举手也能一天赚一百万”的思想,但这种光明的前景似乎很少兑现。

我想告诉你一些我个人认为合理的赚钱小技巧,对于那些承认自己没有能力持续战胜市场的人可能有用。这些文章一般可以分为几大类投资因素,如——风险、税收、多元化投资、资产流动性和交易费用等。但它们之间的界限有时是模糊的,甚至相互交叉。

更重要的是风险承受能力和税收,但具体情况会因人而异。一个人在投资中愿意承担的风险取决于很多因素,包括个人非投资资产、风险偏好、面对攻击的心理承受能力等。所以有时候只能靠主观感觉来评价。

在此,我想提醒大家,投资者不仅要不断地关注自己投资组合的价值,还要不断地监控投资组合风险的变化。甚至那些不那么迷信这个指数的人也经常去VIX指数,这有助于思考他们当前投资组合的风险水平是否合适。

投资什么

除了股指期货,指数之外,先锋指数跟踪基金等产品和许多基金交易所交易基金也为投资不同目标的指数提供了一个又好又便宜的替代品。

一般来说,如果你计划购买20种不同的普通基金,并通过它们的组合击败标准普尔500指数,最终结果大多会略低于S&P指数,的表现,差额可能正好等于所有费用的总和。每个普通基金的成本略有不同,但总的来说,包括交易在内的佣金及相关费用的年利率几乎为1.5%~2.0%,而指数综合(市场区)追踪基金的年利率仅为0.2%。

如果一个人在基金和指数基金,分别投资10万美元,两个基金连续10年的年投资收益都是10%,扣除费用后两者的净收入相差3.4万美元。对于这个人来说,钱足够买车了。

然而,对于基金,大学投入的巨额资金来说,这一差额可以增加几个新的系。在小麦财经股票配资,大额年金的差额可能是10亿美元。所以,如果你不相信有人在投资的时候可以战胜市场,那绝对没有必要浪费这么大一笔钱。

接下来,我们需要回答一个更复杂、更有趣的问题:为什么我们必须在标准普尔500指数或股票市场?投资?对许多投资者来说,投资国内市场可以让他们有充分的控制感,并让他们感觉更舒服。但是有必要选择这个市场吗?

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